2021年の資産運用を総括します。
保有資産の状況
2018年からの5年計画で、2022年末までに元本ベースで株式の保有比率を50%まで高めていく目標を掲げています。
ブログでは公開していないインカム目当ての株式も含めると、2021年は前年末比で１割程度株式の比率を増加させることができました。
一方で今年は米国が利上げのフェーズに入っていくことが予想されていますので、焦らず無理せず、ぼちぼちと株式の保有比率を上げていきたいと思います。
株式元本の推移（長期）
こちらは長期投資用に投入している資金(元本)の推移です。
年に120万円ずつ投入していく計画で、4年目の2021年は元本が480万円になるまで資金を投入する計画でした。
結果は456万円であり、ほぼ達成したと言えます。
2020年まではほぼ米国株インデックス一本に絞って資金を投入してきましたが、2021年は日本株の個別銘柄もいくらか買付しました。
今年は少しだけリスクを取った攻撃的な投資にもチャレンジしてみました。
損益率の推移
こちらは損益率の推移です。年率10%の複利での運用を目標としています。
今年の結果は50.1%となり、目標値を大きく上回っての達成となりました。
まとめ
年度ごとの目標設定を行うようになってから丸4年間が経過しました。
2021年は株式の保有比率を高めることができました。またここ3年は株式市場が好調であったため、運用成績についても目標を大きく上回って達成することができました。
そして短期投資から長期投資へ完全に目線切り替え、年間を通じて一度も株式の売却を行わなかった点は自分にとって大きな変化です。
目先の利益や損失に振り回されることがなくなり、落ち着いて株式相場を見ることができるようになりました。
私はのろまな人間なので何事も普通の人よりも時間が掛かりますが、この4年間でようやく資産運用のスタイルが決まってきました。
引き続き無理なく、焦らず、長期目線で地道に運用していきたいと思います。